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标题: ZT:我的一个教训：千万不要用美国背景的银行 [打印本页]

作者: 游侠 时间: 2005-7-31 21:16 标题: ZT:我的一个教训：千万不要用美国背景的银行

【八阕】警告做非洲生意的同行，千万不要到美国管辖的银行开户。危险的美国银行，一直以来都知道美国是一个比较霸道的国家，但总觉得他离我很远，虽然我个人觉得美国在中东横行霸道，但也觉得这离我很远，但是一件突然发生的事情让我觉得美国的霸道原来一点也不远，所以，我想将自己的经历写出来，希望有和我一样的生意人提高警惕，特别是和非洲中东的生意人。
我是一个从事非洲生意的外贸从业者，由于生意的需要，经常需要直接汇美金给工厂，因此我在香港的CITIBANK开了个帐户，基本上平时都有2-300万美金左右，今年6月21日，当我要汇款给工厂的时候，突然被告知，我的帐户已经被美国政府给封了，当时我真的晕了，因为里面有差不多300万美金，银行告诉我，我的帐户被美国FEDERAL AGENCY封了，至于什么原因他们不知道，我问了他们一连串的问题，比如什么原因帐号被封的，为什么不第一时间通知我帐号被封，银行方面可以提供给我什么样的法律服务，查封我帐号的法律文件等等，他们都拒绝回答，他们给我一个很简单的答复，他们只是接到美国总部的通知，所以封我帐号，指令有2点。实战L/C中的银行条款1．客户如果没有查询，不要通知客户帐号被封。

2．将次帐户上的钱全部冻结。

然后他们仅仅给了我一个电话001-7189951255，让我联系美国SECRET SERVICE SPECIALAGENT一个叫MATTHEW COMERFORD的人联系，由于美国和中国12小时时差，我忐忑不安的煎熬等到了晚上，经过了无数次转接到电话留言以后，在凌晨2点总算接通了这个人，可令人意想不到的是，他居然说他根本不知道这个事情，他说： I DON‘T HAVE ANY IDEAFOR THIS， PLS ASK YOUR BANK PEOPLE CONTACT WITH ME。狂晕之后，第二天再和CITIBANK HK联系，香港花期银行又是一句老话，您的事情，我们香港没有办法解释，等我们联系了美国以后再给您答复，又经过了忐忑不安的一天煎熬，第三天，花期银行又给了我另外一个电话001-2126372327， ASSISTANT U。S。 ATTORNEY MS。MARIA DOUVAS 让我和这个人联系，同样等到晚上，也就是第四天的凌晨，总算联系上了这个MS。MARIA DOUVAS，她说在2002年10月份，有几笔汇款可能牵涉诈骗，因此他们要封我帐号，我当时蒙了，我告诉她，我是一个正规的生意人，我做非洲纺织品生意的，我们公司在非洲有一个比较出名的品牌，所以很多黑人到我公司做生意的，这些钱都是黑人问我买货的钱，她问我为什么当时不核对一下汇款的来路，我说非洲的情况和其他国家不一样，非洲很多钱都是通过地下钱庄汇的，我们根本没有办法核对钱的来路，她在电话里面很客气的和我说，同样的事情她也碰到好多，一般我们都是无辜的，只要我能提供足够有用文件让她相信我是正规的生意人，有正规的贸易背景那么，她就会只扣留有问题金额，解封其余金额，我听了以后放心不少，并按照庆幸自己碰到了一个明理的检察官，可后来发生的事情却让我真的感觉到了美国人的明理。。。

...

第五天，我传真了很多证明文件给了她，包括我公司营业执照，公司获得的荣誉证书，海关出口数据，外经贸评价等等文件，并配上了翻译件，晚上和她通电话以后，她说：你传给我的文件都是中国的文件，我们没有办法证明这些文件的真实性，我又提了很多建议，

比如涉外公证，传真海运提单等等，都被她一一否决了，这个时候，她提出了她真正的意图，她提议要我来一躺美国和她当面谈一下，我说如果你都不能接受我这些文件，那么我来美国当面和你谈也是没有意义的，她说你来和我当面谈至少可以让我在面对面和你的交谈当中可以了解你多一点，只要我相信你是生意人，那么事情就会好办了，当时没有多考虑，我就答应了，晚上越想越不对头，美国是讲法律的地方，怎么可能你当面谈就可以解决问题了呢？带着这个疑问，我打了电话问了一些做非洲生意时间比较长的印度客户，其中有个客户警告我千万不要去，因为他就有一个朋友被美国人骗到美国以后，最后被美国政府关了3年多。怎样避免信用证被银行据付。

相对冷静以后，我也感觉到事情的不对头。

1．按照道理，任何一个国家，如果要封一个个人或者公司的帐户，至少要出示法院或者相关部门的查封令，为什么这次封我帐号，香港花期银行拒绝给我任何文件，只告诉我是总公司指令？而且还要求如果客户不主动查询不要告诉客户？（后来才知道，这一点是我的客户经理说漏嘴说出来的，后来的客户经理也不在这个银行工作了，估计和泄露这个事情有关）

2．我开户是香港花期银行，开户地是在香港，而不是在美国，美国是否有权利查封？

3．检查官为什么要引诱我去美国？

第七天，我马上通过当地外经贸局找到了一家在上海开有代表处的美国律师事物所，聘请了一个每小时650美金的律师，委托他们同美国检查官交涉同时，又通过朋友介绍，找到了香港一家非常有名气的律师事物所一个范律师，经过他们的建议，我授权他们起诉香港花期银行越权封我帐号。

这样事情很快明朗化了，原来，有一对尼日利亚籍夫妇，在美国玩419诈骗游戏，骗别人他们有几千万美金，但是放在什么地方需要支付一定费用才能够使用，通过这么一个愚蠢的骗局，骗了好多美国人，其中有一部分钱直接通过地下钱庄的安排汇到了我帐号，总金额只有14万多美金，也真的有这么愚蠢的美国人居然会上这样的当，而且也居然有这么愚蠢的检查官，因为14万美金会将我接近300万美金的帐号封掉，并且不可理解的是，他们封我帐号居然没有法院的查封令，美国花期银行只是凭美国检查官的一封信！！！

在美国检查官得知我起诉香港花期银行之后，他们坐不牢了，马上通过我的美国律师威胁我，要求我撤诉，她说，如果我要将事态扩大，那么，她是很容易就可以到法院申请查封令的，如果这样，我这里就必须会花费高额的律师费，然后如果我不同意，他就要到法院申请查封我全部金额，并启动没收程序，如果我现在撤诉，他们同意只冻结我40万美金，

其余解封。美国律师也威胁我，如果我不同意，那么，他们也不知道事情会恶化到什么程度。这时，我香港律师经验比较老到，他告诉我，首先，美国方面现在根本没有足够的证据去法院申请查封令，其次，即使查封，也只能做一个月的查封，不可能无限期的查封，他强烈要求我继续起诉，因为这个官司我们肯定能够赢，然后还可以要求对方承担我们一半的律师费。客户说"不"的8大原因当我态度非常坚决的以冻结金额仍旧远远大于涉案金额而拒绝了美国方面的协调以后，美国检查官又妥协了，同意只冻结14万美金，其余解封，此时离香港开庭只相差了48个小时，和美国协商以后已经是晚上3点，我写了一个邮件给香港律师，我说由于美国政府是流氓政府，虽然他们做错了，他们永远不会承认了，如果他们恼羞成怒，对我们也不一定有好处，还是同意他们的协调算了，至此，整个案件告了一个段落，今天我到了香港将全部钱剩下14万美金以后，其余全部转移出来。被一个客户涮了整六年。通过这个事情，我得到以下经验。

1．美国政府完全是欺负中国人，香港律师说，如果你是美国人，美国政府绝对不敢这么做，因为你是中国人，他们认为中国人好欺负，而且，美国花期银行也认为中国人玩不了什么花样。所以才这么没有得到法院查封令就查封我帐户，从这里，我得出经验，中国人千万不可以将钱存在美国人投资的银行里面，因为不知道什么时候，你的帐户会被美国人毫无理由的封掉的，为了这个案子，我已经花费了大概8万美金的律师费，而且后面还会继续增加。

2．我们印象中的美国人，法律意识都比较强，可实际并不如此，如果美国这个检查官有法律意识的话，如果花期银行有法律意识的话，他们这次不会在我起诉花期银行下这么被动的投降了，所以，以后中国企业碰到美国官司，要毫不犹豫的去应对。不要害怕。他们真的是纸老虎。

3．不要相信美国律师，在他们的心中，中国人是愚昧的，好欺负。所以，他们会在不客气的赚你的钱的时候还帮助美国政府威胁你。

4．不能相信美国人，如果这次不是我应对正确，那么，我相信我肯定现在已经被美国人逼的走投无路，然后自己会乖乖的提出来将这些钱赔给他们，然后他们还会收取多少费用，最后我还得求他们给我一条生路，这样，美国人既达到了他们的利益，又成功的结案，多好，又碰到了一个傻瓜。

最后，我希望和我的同行，特别是做非洲和中东生意的同行们，千万要当心了，不要用任何美国背景的银行，如果有，现在马上转移资金，换个香港本地的银行，当然，最安全的还是中国的银行，中国才是法制国家，美国是流氓政策。霸权政策，美国法律保护的只是美国人，即使是愚昧的能被419游戏欺骗的美国人。

希望大家能告诉大家，减少我们中国人的损失，让美国银行滚蛋吧！

我上述所说全部属实，如有不实，愿意承担法律责任，如果需要求证，可以邮件直接联系本人 shizc@hotmail.com

作者: schwar 时间: 2005-7-31 21:40

真的,假的???:o

看来俺的100万存在德国银行是对的

作者: 游侠 时间: 2005-7-31 21:46

Originally posted by schwar at 2005-7-31 10:40 PM:
真的,假的???:o

看来俺的100万存在德国银行是对的

还是放在床底下比较安全的说lol.gif

作者: 救世主 时间: 2005-7-31 21:51

哇靠，楼上两位都是有钱人。我只有50万欧元存在瑞士。太惭愧了。

[ Last edited by schwar on 2005-7-31 at 21:15 ]

作者: 胖胖鸭 时间: 2005-7-31 21:58

:波鸿这么多有钱人dian.gifdian.gif

作者: 游侠 时间: 2005-7-31 21:59

Originally posted by 救世主 at 2005-7-31 10:51 PM:
哇靠，楼上两位都是有钱人。我只有50万欧元存在瑞士。太惭愧了。

瑞士那地方的治安也不好说，还是放在。。。。我家比较安全;)

作者: schwar 时间: 2005-7-31 22:07

Originally posted by 游侠 at 2005-7-31 08:46 PM:

还是放在床底下比较安全的说lol.gif

露馅了不是,就知道你把钱藏床底下了,

看来半夜2点,要去趟马尔堡了

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